La multiplication des canaux de distribution et des points de contact avec les clients, la complexité des enjeux de distribution avec la diversification de services associés, exposent de plus en plus les assureurs et leurs partenaires distributeurs au défaut de conformité réglementaire.

Il est donc nécessaire de redéfinir le parcours Conformité dans le cadre de la relation d’affaire de plus en plus dématérialisée ; notamment pour répondre aux attentes de l’ACPR sur l’identification et connaissance client. Cette initiative d’optimisation du parcours Conformité doit naturellement contribuer à une meilleure conformité vis-à-vis de la règlementation mais aussi faciliter les actions des équipes internes et répondre aux besoins des partenaires externes.

La diligence KYC des personnes morales revêt plusieurs degrés de complexité : diligence des parties prenantes, identification des bénéficiaires effectifs, prise en compte des entités liées et des différentes formes de participation, etc.

Nous vous proposons une présentation de la solution HARMONEY pour digitaliser vos processus KYC, axée sur la problématique des personnes morales :

• Les étapes d’une diligence LCB-FT
• L’identification et la validation des bénéficiaires effectifs
• Le screening des parties prenantes
• Les documents à collecter en fonction du rôle de la partie prenante et du risque du dossier
• Le workflow de validation des diligences en fonction du risque
• Le calcul du risque
• L’intégration dans votre Système d’Information
• La gestion des alertes et du ongoing

Le Webinar s’adresse à vous :

• Banques, Assurances, Sociétés de gestion
• Directions de la conformité
• RCCI / RCSI
• Directions des risques
• Directions juridiques
• Directions opérationnelles
• Régulateurs
• Avocats et sociétés de conseil

H.ARMONEY

Accessible à la fois par le Client, le Commercial, le gestionnaire et la Conformité, H.ARMONEY permet :

• de partager l’ensemble des éléments de la connaissance client (physique ou morale)
• de développer votre processus de commercialisation (DDA) et vos règles de mise à jour de votre connaissance client (cf. lignes directrices de l’ACPR)
• d’extraire automatiquement les données des documents (OCR) et de les faire valider par le client final (qualité de la donnée)
• de communiquer avec vos outils internes sans être intrusif dans votre architecture informatique

Ainsi, avec H.ARMONEY , vous pouvez :

• effectuer l’identification et la connaissance de vos clients personnes physiques / morales
• récolter ou contrôler les bénéficiaires effectifs / registre de vos personnes morales
• effectuer votre vigilance constante pendant la relation d’affaire en invitant le client à mettre à jour ses données dans son espace sécurisé • effectuer des remédiations sur votre stock
• effectuer les vigilances LCB-FT, Fatca, … et partager un score de vigilance entre l’équipe de gestion, la conformité et le commercial
• effectuer le devoir de conseil (intégration de votre scoring) • conserver l’ensemble de la piste d’audit et la validation de l’ensemble des informations par le client (signature électronique)